_新星中国高级产品经理杨涛优化基金投资充足性体系提高投资者体验南理财

基金投资组合战略风险等级评价研究(3):投资组合风险等级分类是否合理?市场或比较统一的标准,南财财通基金投资风险等级评价研究(2):组合收益与撤资呈负相关,中风险组合战略风险收益水平分化,南财财通基金投资组合战略风险等级评价研究(1): 24个机构组合最高风险等级不超过R3,R3组合战略计划权益仓库委没有明显范围,涵盖0-200。

8月5日,南财经媒体集团、南财财经财通、21世纪经济报道成功举办了第三届网络战略会

基金评价机构晨星中国高级产品经理杨涛作为行业专家的代表,分享了晨星中国集团风险评价方法的国内实践、晨星全球投资充足性体系,并就充足性如何提高投资者体验提供了思考方向。

(照片由回答者提供)

杨涛表示,晨星中国基金组合风险评估的原则基于以下四点。

第一,根据国内规制意见指南,与全球标准接轨。

第二,投资组合进行整体风险评估,其风险不等于简单地加上所依据的风险等级,也不意味着简单的原则。

第三,结果中组合的风险水平可以与单个基金的风险等级相比较。

第四,基金投资组合的风险必须动态调整,而不是一成不变。

对于新星中国的组合风险评估方法,杨涛指出:“原则上是定量和定性相结合的方法。”因为组合的风险主要由资产配置决定,所以首先要贯穿组合的基本资产类型,计算组合的资产分配比率。第二,通过计算持有仓库的过去业绩,参考同期过去的全部公开募股基金,确定组合的业绩变动水平。” ”

杨涛还表示,晨星全球投资适宜性评价体系是对投资者风险画像不断优化的过程,需要不断思考如何通过适当的管理提高投资者体验。他认为,从适当性的考虑角度来看,不仅要考虑产品的风险水平和实际定位,还要考虑投资者的风险承受能力。需要注意的是,所有投资者的风险承受能力不是固定不变的,必须定期重新评估或局部调整。

针对风险等级评价的差异,杨涛提到,在实现具体资产构成的情况下,5种风险等级分类方法也可以继续优化。“据统计,在过去5年里,R1-R4风险等级公募基金的收益风险水平,R2风险等级的平均最大撤退为4.07%,R3风险等级的平均撤退为25.36%

杨涛认为,在未来投资适度性的体系中,也需要更准确的投资者画像。同时,对于组合风险需要更细致的定位。在进一步匹配投资者风险画像和投资组合风险的过程中,实现对整个投资服务的适当管理。

(作者:郭晓瑜编辑:汤义兰)

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